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江苏:人才与金融结合机制对我省人才创新创业的启示

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  • 发布时间:2019-01-18
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赵金金

科技、人才和资本是供给侧改革的核心要素,其中资本又是科技、人才的基础保障。我国已在全国范围内推进科技与金融结合工作,而人才与金融结合工作仍处在起步阶段。江苏是我国唯一一个明确提出人才与金融结合战略的省份,借鉴江苏模式,加快推进人才与金融结合,对营造吉林省国际型、创新型人才发展环境意义重大。

一、江苏省人才与金融结合机制的基本情况

江苏结合各类金融类机构和基金的特点,在全国率先推出人才与金融四项结合,加快人才创新创业与资金供给的有效对接,培育具有鲜明创新创业导向的人才。通过人才与政府基金双结合,人才与私募股权基金双结合,人才、银行与政府三结合,人才、银行、私募股权基金与担保四结合,促进人才与金融有效对接,吸引了一批创新创业人才入驻江苏发展,成绩斐然。2015年江苏规模以上工业企业R&D人员全时当量(全时间工作人员数)全国第一,2016年国家千人计划创业人才数量全国第一,区域创新能力连续八年全国第一,等等。

二、江苏省人才与金融结合机制的主要做法

(一)人才与政府基金双结合

2017,江苏建立了“政府基金+人才”结合机制,提出未来3年内围绕“一中心、一基地”(科创中心和先进制造业基地)建设的1000亿元省级各类资金和基金中,用于人才发展的实际支出不低于30%,即300亿元,支持引进一批高端、专业人才团队。江苏产业类引导基金也安排一定比例资金用于相关领域人才引进和培养工作,尤其是具有行业引领作用和重大科研创新的人才项目,大力推进人才的创新创业。

(二)人才与私募股权基金双结合

江苏的人才事业全国领先,私募股权投资也是全国领先。截至目前,江苏在中国基金业协会登记的私募股权基金已有650家,管理规模3500亿元,投资扶持了6000多家创业企业,其中相当一部分是人才企业。江苏通过筛选各类优质人才企业,定期组织人才企业推介和投融资对接活动,吸引了高投集团、毅达资本、元禾控股等一批有品牌、实力强、信誉优、影响大的私募股权基金进行投资,帮助人才创新创业,促进人才发展与经济社会发展深度融合,加强人才、资本和产业的有效对接。

(三)人才、银行与政府三结合

2016,江苏财政设立了1.5亿元的省级人才创新创业项目风险补偿资金,江苏银行每年按照不低于15亿元的贷款规模(1:10),以“人才贷”的方式,支持各级政府认定的人才或人才企业,包括国家“千人计划”、“万人计划”、省“双创计划”、省“333工程”、“凤还巢”计划、科技企业家培育工程等。江苏的“人才贷”无抵押、无担保,单户贷款最高限额达到1500万元,且由风险补偿资金给予贷款损失本金50%70%补偿。这一模式极大地增强了“人才贷”投放动力,加快产、学、研、用的协同创新。

(四)人才、银行、私募股权基金与担保四结合

近两年,江苏积极推动发展投贷联动、投保联动,支持各类人才创新创业。投贷联动是由私募股权基金对企业进行投资后,银行再跟进放贷;投保联动是担保公司挖掘有投资价值的企业,设定2年左右观察期后,对发展良好的企业进行投资。江苏通过投贷联动、投保联动,将人才、银行、私募股权基金、担保有机结合,为创新型、成长型人才企业提供了持续不断的资金支持。

三、对我省的启示

吉林省缺乏人才与金融深度融合,尤其是在人才与政府基金、银行信贷、私募股权基金、担保等金融类机构和基金的结合方面进展相对缓慢,缺乏深层次结合,资金扶持人才创新创业的作用有限。可以借鉴江苏模式,推出吉林版人才与金融的“四项结合”,大力推进各类高层次和专业人才的创业创新。

(一)建立“人才+政府基金”机制

支持省产业(创业)投资引导基金与大型科技类企业集团、金融机构、私募股权基金合作,设立人才投资基金。人才投资基金行使两项职能:一是用于各级政府认定的高端装备制造、战略性新兴产业、商贸流通、金融服务等领域新增人才引进工作,对绩效显著的人才项目加大补贴或投资力度,提高人才资金使用效益;二是通过募集资金扩大基金规模,引导社会资本支持各级政府认定的新增和存量人才创新创业,形成政府、社会多元投入机制。

(二)建立“人才+私募股权基金”机制

推动政府主管部门在国家级科技企业孵化器、众创空间、科技园区等开展人才企业评定工作,建立全省优质人才企业数据库。定期组织人才企业投融资对接洽谈会,通过人才企业推介、项目路演、合作洽谈、投融资对接,吸引具有资金实力、品牌效用、行业影响力的私募股权基金进行投资,推动人才创业创新,培育一批创新型、科技型人才企业。在省股权交易所建立人才企业版,为各类私募股权基金提供专业化的股权转让和退出场所。

(三)建立“人才+银行+政府+保险”机制

支持政府主管部门与地方法人银行、保险公司开展战略合作,建立银行放贷、保险转嫁、政府补贴“三合一”的人才创新创业项目。地方法人银行推出无担保“人才贷”,支持各级政府认定的人才及人才企业,包括国家“千人计划”、“万人计划”、“百人计划”、省“双千计划”、省“十百千高端人才引育工程”、省“百千万人才工程”的存量和新增人才,以及人才企业。保险公司为“人才贷”提供信贷违约保证保险,按照贷款本金损失额的50%-70%给予保险赔付。政府给予“人才贷”一定比例的贴息,给予“人才贷”违约保证保险保费一定比例的补贴,在降低政府负担的同时形成可持续发展模式。

(四)建立“人才+银行+私募股权基金+担保”机制

支持银行尤其是地方法人银行提高风险管理和投资管理能力,建立“投”与“贷”机构隔离、资金隔离、独立运作等机制。鼓励银行对私募股权基金投资的人才企业跟进放贷时,由融资担保公司提供担保,降低银行的信贷风险。支持融资担保公司对发展良好的企业进行投资,并建立跟踪和止损机制,在企业成长上升期获利了结,降到警戒线时止损退出,形成良性发展机制。